Cải Cách Quản Lý Ngân Hàng: Đề Xuất Bảo Vệ Người Tố Giác Hành Vi Rửa Tiền

Loạt dự án luật về hòa giải, lao động, xuất bản, ngân hàng trình Quốc hội

SKĐS – Ngày 5/8, Quốc hội đã tổ chức buổi làm việc tập trung vào nhiều dự án luật quan trọng nhằm thúc đẩy sự phát triển của các lĩnh vực hòa giải, lao động, xuất bản và ngân hàng, góp phần xây dựng nền tảng thể chế vững chắc.

Vào ngày 5/8, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước, ông Phạm Đức Ấn, đã đại diện cho Thủ tướng trình bày tờ trình về dự án Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Ngân hàng Nhà nước, Luật Phòng, chống rửa tiền và Luật Các tổ chức tín dụng. Nguy Cơ Lũ Quét Tại Sơn La: Cảnh Báo Khẩn Cấp Và Tình Hìn…

Dự thảo Luật Ngân hàng Nhà nước lần này đề xuất quy định rõ ràng hơn về quyền hạn của NHNN trong việc lập và quản lý trạng thái đầu tư quốc tế của Việt Nam. Ngoài ra, còn có sự sửa đổi và bổ sung trong các quy định liên quan đến việc mở tài khoản và thực hiện giao dịch của Kho bạc nhà nước, cùng với nguyên tắc sử dụng ngoại hối tại Việt Nam.

Chính quyền cũng dự kiến điều chỉnh các quy định về cơ chế tài chính đặc thù hiện hành của NHNN, và chuyển thẩm quyền quyết định về chế độ thu chi tài chính của NHNN từ Thủ tướng Chính phủ sang Chính phủ.

Ông Ấn nhấn mạnh rằng đề xuất mới sẽ cho phép NHNN áp dụng tỷ lệ bảo đảm an toàn khác với quy định hiện hành đối với các đối tượng thanh tra ngân hàng. Tuy nhiên, để bảo đảm sự an toàn cho hệ thống, các đối tượng này cần xây dựng lộ trình tuân thủ các quy định đã đề ra.

Đáng chú ý, dự thảo cũng đã bãi bỏ quy định trước đây về trách nhiệm của Bộ Tài chính trong việc kiểm tra các hoạt động liên quan đến việc in, đúc và tiêu hủy tiền, cũng như việc quản lý Dự trữ ngoại hối của nhà nước.

Trong khuôn khổ việc sửa đổi, bổ sung Luật Phòng, chống rửa tiền, ông Ấn thông tin rằng Chính phủ đã đề xuất cải cách các quy định cho phù hợp với tiêu chuẩn của FATF/APG/OECD. Cụ thể, yêu cầu các đối tượng báo cáo thực hiện đầy đủ các chính sách và quy trình để nhận diện và đánh giá rủi ro liên quan đến hoạt động rửa tiền đối với các sản phẩm và dịch vụ mới, cũng như hiện có áp dụng công nghệ đổi mới.

Chính quyền cũng đề xuất điều chỉnh trách nhiệm của các đối tượng báo cáo trong việc gửi báo cáo giao dịch đáng ngờ tới NHNN và bảo đảm lưu trữ đầy đủ tất cả hồ sơ của khách hàng và tất cả các giao dịch dưới cả dạng bản giấy lẫn dữ liệu điện tử.

Đặc biệt, một điểm quan trọng trong dự thảo là việc bổ sung quy định nhằm bảo vệ những người báo cáo, người cung cấp thông tin và người tố giác hành vi rửa tiền.

Đánh Giá Quy Định Về Báo Cáo Giao Dịch Đáng Ngờ

Trong quá trình thẩm định dự thảo luật này, Chủ nhiệm Ủy ban Kinh tế Tài chính của Quốc hội, ông Phan Văn Mãi, cho biết rằng ủy ban thẩm tra đồng tình với nhu cầu xây dựng luật và yêu cầu cơ quan soạn thảo tiếp tục xem xét và hoàn thiện dự thảo, đồng thời cần đánh giá kỹ lưỡng các nguồn lực và điều kiện để bảo đảm việc thực thi luật.

Về việc sửa đổi, bổ sung luật liên quan đến phòng chống rửa tiền, cơ quan thẩm tra cũng đã đề nghị rà soát lại khái niệm và hướng dẫn tiêu chí xác định “chủ sở hữu hưởng lợi”, cũng như đánh giá tính khả thi trong việc thu thập, cập nhật và xác minh thông tin liên quan đến chủ sở hữu theo định nghĩa mới.

Ủy ban Kinh tế Tài chính cũng khuyến nghị đánh giá độ hợp lý của các thông tin phải thu thập và xác minh, khả năng tiếp cận các nguồn dữ liệu để xác minh nhận biết khách hàng, và rà soát các quy định liên quan đến báo cáo giao dịch đáng ngờ, dịch vụ tài sản mã hóa, cùng với hướng dẫn các quy trình thu thập, xác minh, cập nhật và lưu trữ thông tin.

Cuối cùng, cơ quan thẩm tra nhấn mạnh cần làm rõ phạm vi thẩm quyền thanh tra đối với hoạt động phòng, chống rửa tiền của các cơ quan như Thanh tra Chính phủ, Thanh tra NHNN, Bộ Tài chính, cũng như việc kiểm tra và giám sát từ các bộ ngành khác.

Việc bảo vệ thông tin và người tố giác trở nên ngày càng quan trọng trong bối cảnh toàn cầu đang chuyển mình nhanh chóng. Để tìm hiểu thêm về dự án xây dựng tập đoàn xuất bản quốc gia, quý độc giả có thể tham khảo bài viết về Xây Dựng Tập Đoàn Xuất Bản Quốc Gia: Đổi Mới và Tương Lai hoặc về Bảo Vệ Thẩm Phán: Đề Xuất Biện Pháp Mới Để Đảm Bảo An Toàn nhằm có cái nhìn sâu sắc hơn về các chính sách và biện pháp đang được đề xuất.