Luật Mới Về Phòng Chống Rửa Tiền Đối Với Tài Sản Mã Hóa

Vào chiều ngày 24/8, Quốc hội đã thông qua luật sửa đổi một số điều của Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Luật Phòng, chống rửa tiền và Luật các tổ chức tín dụng. Đáng chú ý trong luật này là việc bổ sung dịch vụ tài sản mã hóa vào danh mục các đối tượng cần được phòng chống rửa tiền.

Luật đã đặt ra yêu cầu cho Ngân hàng Nhà nước nhiệm vụ chính là lập, theo dõi và phân tích các hoạt động có liên quan đến cán cân thanh toán quốc tế cũng như tình hình đầu tư quốc tế của Việt Nam. Điều này đặt nền tảng cho việc tăng cường trách nhiệm của các tổ chức và cá nhân trong việc cung cấp thông tin liên quan.

Một điểm mới trong luật này là quy định rõ ràng về việc cấm sử dụng ngoại hối cho các giao dịch trên lãnh thổ Việt Nam, trừ trường hợp đã được cấp phép cụ thể. Điều này nhằm đảm bảo sự minh bạch và an toàn trong các giao dịch tài chính.

Bên cạnh việc quản lý giao dịch tài chính, luật mới cũng chỉ rõ các dấu hiệu nghi ngờ trong lĩnh vực tài sản mã hóa. Ví dụ, việc chia nhỏ giao dịch tài sản mã hóa giá trị thấp, hay liên tục thực hiện nạp, rút, và chuyển đổi tài sản sau khi mở tài khoản sẽ được xem xét kỹ lưỡng.

Các giao dịch chuyển tiền tới những quốc gia có nguy cơ cao, hoặc những nơi chưa có khung pháp lý sẽ bị theo dõi chặt chẽ. Luật cũng đề cập đến việc sử dụng các công cụ ẩn danh và dịch vụ trộn giao dịch, những yếu tố này đều mang lại rủi ro cao cho các hoạt động tài chính.

Hệ thống pháp luật mới này cũng nêu rõ trách nhiệm của các cơ quan như Thanh tra Chính phủ và Bộ Tài chính trong việc theo dõi và kiểm tra hoạt động phòng chống rửa tiền, nhằm tạo ra một môi trường tài chính an toàn hơn cho mọi người.

Đồng thời, Bộ Tài chính cũng mở rộng phạm vi quản lý đến các lĩnh vực như trò chơi điện tử có thưởng, xổ số, và đặt cược, cho thấy sự quyết tâm trong chiến dịch phòng ngừa rửa tiền.

Cuối cùng, luật sửa đổi và bổ sung này có hiệu lực từ ngày 1 tháng 12 năm 2026, mang đến nhiều thay đổi quan trọng cho hệ thống tài chính của Việt Nam.